Nos modes de rémunération

Au Canada 🇨🇦

Notre cabinet au Canada se rémunère sous forme d’un pourcentage annuel facturé trimestriellement, basé sur la somme des montants sous gestion que vous nous confier à investir.

Ces frais nous permettent de nous rémunérer pour le travail effectué concernant la gestion de votre portefeuille, mais aussi de vous conseiller sur les stratégies d’optimisation fiscale, de la planification de votre retraite, de la gestion de votre budget, de la protection de votre patrimoine et de votre famille, le tout coordonné en harmonie sous forme d’un plan financier.

Nos frais de gestion commence à 1 % annuel, décroissant en fonction du montant investit.

  • $ 0 à $ 250,000 : 1%

  • $ 250,000 - $ 500,000 : 0.95%

  • $ 500,000 - $ 1 M : 0.9%

  • $ 1 M - $ 2 M : 0.8%

  • $2 M - $ 3 M : 0.7%

  • $ 3M - $ 5 M : 0.6 %

  • $ 5 M + : 0.5 %

Exemple:

Si vous nous confiez $100,000 à gérer, le coût annuel sera de $1,000 facturé trimestriellement ($ 250 par trimestre). Vous êtes facturé automatiquement depuis votre portefeuille; aucun besoin de nous faire parvenir de paiement chaque trimestre.

En France 🇫🇷

Notre accompagnement est offert à travers le cabinet Equance gestion privée internationale

Selon la complexité de l’étude patrimoniale nous nous rémunérons soit d’une des deux façons suivantes, soit d’un mix entre elles:

Étude patrimoniale & préconisation de stratégie

Si votre étude patrimoniale requiert un nombre d’heures et de ressources conséquentes, nous aurons en amont déterminé un montant forfaitaire d’honoraires qui ne pourra en aucun cas être dépassé et qui sera clairement stipulé dans une lettre de mission préalablement acceptée par vous.

Mise en place des solutions

La mise en place des stratégies proposées lors de la précédente phase, et la sélection des supports d’investissement est essentielle: choix des placements financiers, immobiliers, assurantiels, bancaires…

Nous recherchons en toute impartialité, les meilleurs placements parmi un large choix de supports rigoureusement sélectionné en comité.

Cette mission d’intermédiation vous permet d’accéder aux meilleurs placements à des conditions tarifaires négociées. Le coût de chacune des solutions que nous aurons retenues ensemble vous sera communiquée lors de la sélection de celles-ci.

Notre cabinet sera rémunéré directement par ses partenaires sans surcoût ou facturation supplémentaire pour vous.

Consultation taux horaire ⏱️

Vous n’avez pas besoin d’accompagnement global pour le moment et souhaitez simplement avoir réponse à des questions précises sur votre situation patrimoniale entre la France et le Canada?

Nous procédons comme suit dans ce cas :

1) Nous vous proposons un premier rendez-vous sans engagement de 30 minutes afin de prendre en note vos questions.

2) Nous vous préciserons si nous sommes en matière de répondre à toutes vos questions.

3) Le cas échéant, nous planifions un prochain rendez-vous d’une heure.

*Les taux horaires pour les consultations sont de CAD $250 / h ou leur équivalent en euros au taux de change journalier EUR / CAD